국내 상장 ETF, 해외 상장 ETF 어떤 것에 투자하는 게 좋을까?

 

 

국내 상장 ETF   VS  해외 상장 ETF 어떤 것에 투자하는 게 좋을까?

 

 

국내 상장 S&P 500 ETF

 

| 대표 상품

 

1. TIGER 미국S&P500

2. KODEX S&P500 TR

3. ARIRANG 미국S&P500 

 

 

| 장점

 

1. 환전 없이 원화 투자 가능

• 원화로 매수/매도가 가능해서 환전 수수료가 들지 않음
• 달러를 따로 보유할 필요가 없어서 간편

2. 거래소 이용이 편리함

• 한국 증시 개장 시간(오전 9시~오후 3시 30분)에 거래할 수 있어서 편리
• 미국 주식시장 개장 시간(밤 11시 30분~새벽 6시)이 아니라 부담이 덜함

3. 세금이 상대적으로 유리

• 국내 상장 ETF는 양도소득세 없음 (대신 배당소득세 15.4%만 부과됨)
• 해외 상장 ETF는 연 250만 원 이상 차익에 양도소득세 22% 부과.

4. 소액으로 분할매수 가능

• 국내 상장 ETF는 소수점 매매 서비스를 제공하는 증권사가 많아 부담 없이 분할매수 가능.

 

| 단점

1. 운용보수가 해외 ETF보다 높은 편
   • 국내 운용사들이 운영하는 ETF는 보수가 0.03~0.09% 수준으로, 해외보다 조금 더 비쌀 수 있음.
2. 추적 오차 발생 가능성
   • 해외 ETF에 비해 지수 추종 성능이 조금 떨어질 수 있음.
3. 달러 자산으로 직접 보유 불가
   • 원화로 투자하기 때문에, 달러 자산을 직접 보유하는 효과가 없음.
   • 환율 변동이 있으면, 원화 기준 수익률에 영향을 받을 수 있음.

 

해외 상장 S&P 500 ETF

 

| 대표 상품

 

1. SPY

2. VOO

3. IVV

 

| 장점

1. 낮은 운용보수 (보통 0.03% 이하)
   • 대표적인 해외 상장 ETF인 VOO(0.03%), SPY(0.09%), IVV(0.03%) 같은 ETF들은 운용보수가 저렴함.
2. S&P 500을 직접 추종
   • 미국에 상장된 ETF는 지수를 보다 정확하게 추종할 가능성이 높음.
3. 달러 자산 보유 가능
   • 달러로 투자하기 때문에 환율 상승 시 원화 환산 수익률이 유리할 수도 있음.
   • 달러 자산을 직접 보유하는 효과가 있어서, 글로벌 자산 배분이 유리해.

 

| 단점

1. 양도소득세 부과 (22%)
   • 해외 상장 ETF는 매매 차익이 연 250만 원을 초과하면 **양도소득세 22%**를 내야 함.
   • 배당소득세(15%)도 부과되므로, 세금이 국내 ETF보다 불리할 수 있음.
2. 환전 비용 발생
   • 달러로 투자해야 하기 때문에, **환전 수수료(약 0.1~1% 차이)**가 발생할 수 있음.
3. 거래 시간이 미국 시장 기준
   • 미국 증시 개장 시간(밤 11시 30분~새벽 6시)에 맞춰 거래해야 해서 불편할 수 있음.
   • 국내보다 체결 속도가 느릴 수도 있음.

 

| 투자 성항 별, 어떤 ETF가 좋을까?

 

✔ 국내 상장 ETF 추천

• 소액 투자 & 간편한 거래를 원한다면
• 환전이 번거롭고, 한국 주식시장 시간에 맞춰 거래하고 싶다면
• 세금 부담을 줄이고 싶다면 → 국내 상장 ETF 유리

 

✔ 해외 상장 ETF 추천

• 장기적으로 달러 자산을 보유하고 싶다면
• 운용보수가 저렴한 상품을 원한다면
• S&P 500을 가장 정확하게 추종하는 ETF를 원한다면 → 해외 상장 ETF 유리

 

💡 결론, 투자 목적과 스타일에 따라 선택하기.

• 장기 투자 & 세금 최소화 → 국내 상장 ETF
• 글로벌 자산 배분 & 직접적인 S&P 500 투자 → 해외 상장 ETF